Yunanistan Kara Para Aklama Otoritesi, kişilerin kamu hizmeti şirketlerini kullanarak yasadışı fonları meşru iadeler gibi gizlediği bir şema ortaya çıkardı.
Yunanistan Kara Para Aklama Otoritesi, eski Yargıtay başsavcı yardımcısı Charalampos Vourliotis başkanlığında, Yunanistan'da yaşaması muhtemel kişilerle bağlantılı finansal verileri analiz ettikten sonra yöntemi tespit etti.
Otoriteye göre kişiler, şirketlerin bilgisi olmadan PPC (DEI) gibi kamu hizmeti sağlayan şirketleri istismar ederek yasadışı geliri aklamak için istemeden aracı haline getirdi.
Şema, yasa dışı fonların kişilerin banka hesaplarına olağan kamu hizmeti işlemlerinden kaynaklanan meşru iadeler olarak görünmesini imkânlı kıldı.
İddia edilen şemanın işleyişi
Banka sistemine bildirimde bulunmaksızın büyük miktarda nakit sokmakta zorlanan kişiler, iddiaya göre önemli mevduat ve transferlerin kaynağına ilişkin kontrolleri aşmak için kamu hizmeti şirketlerini kullandı.
Kamu hizmeti şirketlerine gerçek faturalarını çok aşan olağan dışı büyük tutarlar ödediler.
Ödemelerin ardından, yanlışlıkla fazla ödeme yaptıklarını iddia ederek fazla tutarın iadesini şirketlerden istediler.
Temel amaçtan habersiz olan kamu hizmeti şirketleri, farkı daha sonra kişilerin banka hesaplarına, yurt dışındaki hesaplar da dahil olmak üzere iade etti.
İade edilen para, köklü kamu hizmeti şirketlerinden geldiği için alıcılar fonları meşru gösterebildi ve yasal ekonomiye entegre edebildi.
Otorite, kredilendirilen fonların kişilerin vergi veya finansal profilleriyle uyuşmadığını ve bu nedenle potansiyel olarak şüpheli ve yasa dışı bir kaynağa işaret ettiğini söyledi.
Yöntemin artan sıklığı
Otoriteye göre soruşturmacılar para aklama yöntemini giderek artan sıklıkla tespit etti.
Otorite, uygulamanın tespit mekanizmalarını geliştirmek ve kullanımını önlemek için ilgili makamlarca sistematik olarak incelenip analiz edilmesi gerektiğini belirtti.
İddia edilen aklama sürecini dört ana aşamada tanımladı.
İddia edilen aklama yönteminin dört aşaması
1. Kamu hizmeti sözleşmeleri
Yunanistan'da yaşaması muhtemel kişiler, mülkiyet veya kiracılık yoluyla mülk haklarına dayanarak kamu hizmeti şirketleriyle sözleşme yaptı.
Birçok durumda aynı kişiler birden fazla mülkü kapsayan birden fazla kamu hizmeti şirketiyle sözleşme imzaladı.
2. Olağan dışı büyük ödemeler
Müşteriler, iddiaya göre ödenmemiş faturalarıyla veya önceki tüketimleriyle makul bir ilişkisi olmayan ödemeler yaptı.
Ödemeler tekrarlı şekilde gerçekleşti ve kartlar veya diğer finansal araçlar kullanıldı. Otoritenin incelediği birçok durumda bu araçlar Yunanistan dışındaki kurumlarda tutulan hesaplara aitti.
3. Büyük kredi bakiyeleri
Aşırı ödemeler, müşterilerin kamu hizmeti sağlayıcıları nezdindeki hesaplarında önemli kredi bakiyeleri oluşturdu.
4. Banka hesaplarına iadeler
Müşterinin talebi üzerine kamu hizmeti sağlayıcıları kredi bakiyelerini banka hesaplarına aktardı ve böylece fonların meşru finansal sisteme girmesini sağladı.
Alıcı hesaplar genel olarak Yunanistan'daki finansal kurumlarda yer aldı ve çoğu durumda parayı kamu hizmeti şirketlerine sağlayan hesap veya finansal araçlardan farklıydı.
Otorite ayrıca aynı alıcı banka hesaplarının birden fazla kamu hizmeti sağlayıcısından iade aldığına dair birkaç vaka da tespit etti.
Bulgular, olağan dışı büyük ödemeler ve ardından gelen iadeler daha yakından incelenmediğinde sıradan ticari işlemlerin bile yasadışı fonların kaynağını gizlemek için bir mekanizma sağlayabildiğini gösteriyor.
