Bankacılar, döviz veya kripto para borsalarının sahipleri, avukatlar ve muhasebeciler, yabancı müşterilere altın vize verilmesi gibi işlemlerde gözlerini kapatırlarsa yargı önüne çıkabilir, hatta hapis cezasıyla karşılaşabilir. Bu kişiler, işlemde yer alan genellikle büyük tutarların kara para aklamadan elde edildiğine dair en ufak bir şüphe duyduklarında yetkilileri bilgilendirmezlerse hapis cezası riskiyle karşı karşıya kalacak.
Bu değişiklik, 2027'nin ilk aylarında yürürlüğe girmesi planlanan ve kara para aklamayla mücadeleyi güçlendirmeyi amaçlayan diğer düzenlemelerle birlikte getiriliyor.
Yeni çerçevenin ayrı bir bölümünde, çoğu zaman kısa ömürlü olan şirket yapılarının arkasındaki gerçek yararlanıcıların hızla tespit edilmesine yönelik bir dizi önlem yer alıyor. Ayrıca, yönetici gibi görünen “paravan” isimlerle kurulan bu tür “yasal araçların” oluşturulmasına da son verilmesi hedefleniyor.
TA NEA gazetesi, suç gelirlerinin aklanması suçuyla daha etkili biçimde mücadele etmeyi amaçlayan ve yakında yasalaşması beklenen büyük değişiklikleri bugün açıkladı. Bu sorun yalnızca Yunanistan'a özgü değil.
Bu karmaşık görev, yaklaşık 30 kurumdan oluşan bir çalışma grubuna verildi. Grup, son yıllarda düzinelerce suç davasına müdahale eden, şüpheli para akışlarını haritalandıran ve bu tür suçlarla başa çıkma bilgisine sahip Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi’nin koordinasyonunda çalışıyor.
Güvenceler
Bağımsız Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi’nin başkanı ve Yargıtay fahri savcı yardımcısı Charalambos Vourliotis, “Taslak yasanın 2026 sonuna kadar hazırlanması ve gerekli sürecin hemen ilerleyebilmesi için insanüstü bir çaba harcanıyor” dedi.
Yaklaşan değişiklikleri bilen kaynaklar ise “Yeni önlemlerle amaç, yasa koyucuların ve Avrupa genelinde de hükümetlerin, büyük tutarları rahatça aklayan suçluların peşinden koşmak zorunda kalmaması; bunun yerine yeni ve modern araçlarla bu suçları önleyebilmesi” diye aktardı. Yeni yasal çerçeve 100 maddeden oluşacak. Amaç, Yunanistan’da kara parayla mücadeleyi 2027’nin ilk aylarından itibaren dönüştürmek.
“To Horiatiko” fırın zinciri, Pizza Fan ve STK Paidiki Chara ile ilgili son davalarda sanıklar kara para aklama suçundan da soruşturuluyor. Bu davalar, sorunun yalnızca Yunanistan’a özgü olmadığını gösteriyor.
7 Değişiklik
TA NEA’nın elde ettiği bilgilere göre, çalışma grubunun temel önerileri ve değişiklikleri şunları içeriyor:
Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi’nin rolü yükseltilecek ve AB düzeyindeki karar alma süreçlerine katılımı artırılacak.
Kara para aklamayla mücadele kuralları AB genelinde birleştirilecek ve kapsamı daha geniş yeni bir düzenleyici çerçeve oluşturulacak.
Bankalar, yatırım firmaları, sigorta şirketleri, döviz büroları, kripto para borsaları, avukatlar, muhasebeciler ve altın vize işlemlerinde yer alan diğer kişiler için yasal çerçeve sıkılaştırılacak. Peki bu nasıl işleyecek?
Bilgilere göre, bir işlem sırasında kara para aklama ihtimalinden şüphelenen bu meslek mensuplarının herhangi biri derhal ilgili makamları bilgilendirmek zorunda kalacak. Aksi halde, kendileri de cezai sorumluluğa çekilebilir ve hapis cezasıyla karşılaşabilir.
Tüzel kişiler için daha sıkı güvenceler getirilecek. Ayrıca çeşitli kuruluşların gerçek yararlanıcılarını belirlemek için ek şartlar uygulanacak. Amaç, yakın zamanda ortaya çıkarılan “To Horiatiko” davasında yıllarca yaşandığı gibi, bu kuruluşların “paravan” isimlerle yönetilmesini önlemek.
Avrupa genelinde uygulanan yaptırımlar, kara para aklamayla mücadele çerçevesine bağlanacak.
Kara para aklamayla ilgilenen personel için daha sıkı eğitim şartları belirlenecek. Bu kapsamda özellikle dört ilke öne çıkarılacak: yetkinlik, gizlilik, dürüstlük ve ketumluk.
Mal beyanında bulunması gereken kişilerin listesi 2027 ile 2028 arasında kademeli olarak genişletilecek ve profesyonel sporcuları da kapsayacak. Bu uygulama önce profesyonel futbolla başlayacak, ardından basketbol ve voleybol gibi diğer sporlar eklenecek. Bu düzenleme, son dönemde iddiaya göre manipüle edilen basketbol maçlarına ilişkin davada yapılan gözaltıların ardından özel bir önem kazanıyor.
Avrupa Direktifi
Kara para aklamayla ilgili yasal çerçevenin büyük ölçüde Avrupa direktiflerine dayandığını belirtmek gerekir. Yunanistan’da kara para aklamayla mücadeleye ilişkin en son yasa, 2015 tarihli Avrupa direktifinin ulusal hukuka aktarıldığı 2018’den bu yana yürürlükte.
Özellikle bu, “Kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesi ve bastırılması ile diğer hükümler” başlıklı 4557/2018 sayılı yasa. Bu yasa, 2015/849/AB sayılı Direktifi ulusal mevzuata dahil etti.
Ancak bu direktif, 2024 tarihli daha yeni bir direktifle değiştirildi. Bunun sonucunda Yunanistan, yeni Avrupa direktifini 2027’nin ilk aylarına kadar ulusal hukuka aktarmak zorunda. Söz konusu olan (AB) 2024/1640 sayılı Direktif; kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik yeni, birleşik Avrupa çerçevesinin temel taşı.
